LoanGuard

Didukung oleh kecerdasan buatan (AI) teknologi penilaian kredit

 

Pepper Advantage telah mengakuisisi LoanGuard, platform perangkat lunak manajemen kredit berbasis AI di India. Akuisisi ini membawa teknologi yang menarik ke dalam ekosistem penawaran intelijen kredit Pepper Advantage yang terus berkembang.

 

 

Teknologi Penilaian Kredit AI

Menilai volume dan jangkauan dokumen pinjaman yang hampir tak terbatas

 

LoanGuard adalah solusi AI dan ML terdepan di pasar yang dibuat khusus untuk industri jasa keuangan. Solusi ini merupakan alat bantu risiko kredit yang dapat menilai dokumen pengajuan kredit dalam skala besar, termasuk berbagai bentuk identitas, rekening koran, dan tagihan listrik. Di samping analisis sosio-demografis, solusi ini dapat membantu pengambilan keputusan kredit, mengidentifikasi risiko penipuan, dan meningkatkan efisiensi di berbagai tugas dengan mengirimkan laporan penilaian risiko langsung ke kotak masuk Anda.

Evaluasi risiko kredit

LoanGuard adalah alat persetujuan kredit pra-pembayaran prediktif yang menggunakan analisis sosio-demografis dan berbasis profil untuk menilai dokumen aplikasi pinjaman dan menyelesaikan pemeriksaan real time terhadap sumber-sumber otentik dan mesin berbasis aturan untuk KYC dan penentuan risiko pendapatan.

Pakar investasi India

Pencegahan Penipuan

Menghentikan jutaan aplikasi palsu, LoanGuard memberikan pemeriksaan menyeluruh terhadap dokumentasi pengajuan pinjaman, termasuk mengidentifikasi risiko penipuan dan perilaku mencurigakan lainnya sebelum persetujuan kredit.

Konsep phishing, peretas ponsel, atau penipuan dunia maya. Kata sandi dan kode akses masuk di ponsel pintar. Ancaman dan penipuan keamanan online. Penipu wanita dengan ponsel dan laptop

Integrasi API

Didorong oleh algoritma, LoanGuard dapat diintegrasikan secara langsung ke dalam sistem manajemen kredit pemberi pinjaman melalui API, menyediakan platform yang terukur, holistik, kontekstual, dan berbasis hubungan untuk mengevaluasi aplikasi pinjaman dan analisis risiko portofolio.

iStock-1469378417

Pemantauan transaksi otomatis

Pemantauan transaksi otomatis kami jauh lebih unggul daripada proses internal manual dan individual yang biasanya memperlambat pengajuan kredit di seluruh sektor jasa keuangan India.

Foto close up seorang wanita yang sedang berbelanja menggunakan kartu kredit dan smartphone

Penilaian Risiko LoanGuard | Akurasi 98%

 

Dari pinjaman ritel tanpa jaminan dengan nilai kecil hingga pinjaman UKM atau pinjaman dengan jaminan dengan nilai besar, Loanguard dapat melakukan berbagai layanan penilaian risiko kredit dengan tingkat akurasi 98%.

LoanGuard memungkinkan Pemberi Pinjaman membuat keputusan yang tepat dan lebih cepat dalam memberikan Kredit

 

Bank dan pemberi pinjaman dihadapkan pada banyak masalah risiko kredit termasuk pencurian identitas, pendapatan yang dilebih-lebihkan, dokumen yang dirusak atau palsu, kurangnya sumber otentik, dan pinjaman ganda. Dan seringkali proses penilaian multi-poin ini dilakukan oleh departemen yang berbeda atau terpisah-pisah.

 

Dengan menggunakan pemicu berbasis aturan, validasi eksternal dan proses analisis berbasis AI terpadu, LoanGuard menilai laporan pihak ketiga dan dokumen yang dapat dibaca oleh mesin untuk mengeliminasi masalah ini hingga 98% akurat. Solusi real time ini memberikan penilaian digital yang komprehensif terhadap profil, keuangan dan risiko berbasis aset.

Tangkapan Layar Situs Web_Laptop PA

LoanGuard beraksi

Mengidentifikasi potensi penipuan, menganalisis keuangan, dan memberikan peringkat tingkat keparahan untuk semua jenis pinjaman
Per 30 Juni 2023
Permohonan Pinjaman yang diproses
2m+
2m+
Dokumen yang diperiksa
10m
10m
Halaman yang dianalisis
250m
250m
Jenis dokumen yang berbeda
60+
60+
Pemicu berbasis aturan
600+
600+

Dipercaya oleh bank-bank terkemuka di India

 

Saat ini digunakan oleh berbagai bank besar dan perusahaan keuangan non-bank di sektor publik dan swasta, kami bermaksud untuk memperluas pasar yang dapat diterapkan di India dengan memasukkan fintech, perusahaan keuangan mikro, bisnis keuangan kecil, bank koperasi, asuransi, dan lembaga pemerintah.

 

Axis Finance
bajaj_finserv_logo
Bajaj Auto Finance - Logo-2
Tata Capital - Logo.
Perumahan HDFC -Logo
Karur_Vysya_Bank.svg
CLIX Capital
Pembiayaan Perumahan Piramal - Logo
Logo SBFC
Shinhan_Bank_Logo_(ENG).svg
Indostar
svakarma finance
The Kalyan Janata Sahakari Bank Ltd

Standar Keamanan Informasi

Pepper Advantage memegang sertifikasi ISO/IEC 27001:2022 di India dan Indonesia, memastikan adanya sistem manajemen keamanan informasi yang kuat.

Bagaimana cara kerjanya

Penilaian risiko menjadi mudah

 

Memproses semua aplikasi pinjaman Anda untuk evaluasi risiko yang komprehensif.

  • 1

    Aplikasi pinjaman

    Pemohon mengajukan pinjaman dan memberikan dokumen pendukung.

  • 2

    Penentuan Risiko

    Pengajuan pinjaman dan dokumen pendukung ditinjau oleh LoanGuard dengan menggunakan teknologi berbasis AI.

  • 3

    Analisis Profil

    Analisis profil lengkap dan penilaian risiko keuangan dijalankan pada aplikasi pinjaman.

  • 4

    Laporan Risiko

    Laporan penilaian risiko dibuat dan mencakup serangkaian risiko yang ditemukan dalam pengajuan pinjaman. Ini memberi peringkat dan memprioritaskan risiko tergantung pada tingkat keparahannya.

  • 5

    Penilaian Kredit

    Penilai kredit atau penjamin kredit sekarang dilengkapi dengan kemampuan untuk mengevaluasi risiko pengajuan kredit berdasarkan intelijen kredit yang disediakan.

Manfaat utama

 

Akses platform yang terukur untuk mengevaluasi risiko yang melekat pada aplikasi pinjaman, pra-pembayaran. LoanGuard jauh lebih unggul daripada proses internal manual, individual, dan lambat saat ini yang diperlukan untuk menilai dokumentasi yang terkait dengan pengajuan pinjaman.

Dapat diskalakan sesuai permintaan tanpa membutuhkan lebih banyak sumber daya ikon

Dapat diskalakan sesuai permintaan tanpa membutuhkan lebih banyak sumber daya

Ikon analisis laporan bank

Analisis laporan bank

Ikon verifikasi keaslian dokumen

Verifikasi keaslian dokumen

Digerakkan oleh algoritme dengan ikon penilaian dan evaluasi digital

Digerakkan oleh algoritme dengan penilaian dan evaluasi digital

Pemeriksaan terstandardisasi di seluruh produk dan ikon geografi

Pemeriksaan terstandardisasi di seluruh produk dan geografi

Output yang akurat, terperinci, dan konsisten untuk ikon penilai kredit

Output yang akurat, terperinci, dan konsisten untuk penilai kredit

Lingkaran umpan balik berkelanjutan yang memperkaya platform secara teratur ikon

Lingkaran umpan balik berkelanjutan yang memperkaya platform secara teratur

Verifikasi silang yang ekstensif terhadap ikon atribut pelamar

Verifikasi silang yang ekstensif terhadap atribut pelamar

LoanGuard membuat penilaian risiko menjadi mudah

Gambar Proses LoanGuard

Layanan nilai tambah yang tersedia melalui LoanGuard

Selain itu, LoanGuard juga menyediakan layanan tambahan untuk mendukung penjaminan kredit dan mengelola risiko kredit.

 

ikon - Pemantauan Transaksi

Pemantauan Transaksi 

Mulai dari pemantauan keuangan dan EMI hingga menganalisis penilaian dan pelaporan di semua produk pinjaman.

ikon - Penilaian Risiko Waktu Nyata

Penilaian Risiko Waktu Nyata 

Pahami skor risiko pada buku pinjaman Anda saat ini, kategorikan risiko, atau siapkan pemicu peringatan dini.

ikon - Verifikasi Aset Fisik

Verifikasi Aset Fisik

LoanGuard menyediakan layanan verifikasi lapangan dan tele-verifikasi yang menjangkau berbagai kota dan bahasa.

ikon - Penandaan Geografis Aset

Penandaan Geografis Aset

Untuk memverifikasi agunan atau aset, LoanGuard menyediakan validasi digital, fisik, dan dokumen.

Dapatkan Keuntungan penuh

 

Saat ini tersedia sebagai solusi mandiri di India dan merupakan bagian dari layanan yang dikelola sepenuhnya oleh Pepper India Resolutions, kami juga telah memulai proses mengintegrasikan platform penilaian kredit AI kami ke dalam platform manajemen kredit kami yang terdepan di industri ini.  

 

Bicaralah dengan para ahli kami