LoanGuard

Didukung oleh kecerdasan buatan (AI) teknologi penilaian kredit

Pepper Advantage telah mengakuisisi LoanGuard, platform perangkat lunak manajemen kredit berbasis AI di India. Akuisisi ini membawa teknologi yang menarik ke dalam ekosistem penawaran intelijen kredit Pepper Advantage yang terus berkembang.

Baca Siaran Pers

Menilai volume dan jangkauan dokumen pinjaman yang hampir tak terbatas

LoanGuard adalah solusi AI dan ML terdepan di pasar yang dibuat khusus untuk industri jasa keuangan. Solusi ini merupakan alat bantu risiko kredit yang dapat menilai dokumen pengajuan kredit dalam skala besar, termasuk berbagai bentuk identitas, rekening koran, dan tagihan listrik. Di samping analisis sosio-demografis, solusi ini dapat membantu pengambilan keputusan kredit, mengidentifikasi risiko penipuan, dan meningkatkan efisiensi di berbagai tugas dengan mengirimkan laporan penilaian risiko langsung ke kotak masuk Anda.

Evaluasi risiko kredit

LoanGuard adalah alat persetujuan kredit pra-pembayaran prediktif yang menggunakan analisis sosio-demografis dan berbasis profil untuk menilai dokumen aplikasi pinjaman dan menyelesaikan pemeriksaan real time terhadap sumber-sumber otentik dan mesin berbasis aturan untuk KYC dan penentuan risiko pendapatan.

Pencegahan Penipuan

Menghentikan jutaan aplikasi palsu, LoanGuard memberikan pemeriksaan menyeluruh terhadap dokumentasi pengajuan pinjaman, termasuk mengidentifikasi risiko penipuan dan perilaku mencurigakan lainnya sebelum persetujuan kredit.

Konsep phishing, peretas ponsel, atau penipuan dunia maya. Kata sandi dan kode akses masuk di ponsel pintar. Ancaman dan penipuan keamanan online. Penipu wanita dengan ponsel dan laptop

Integrasi API

Didorong oleh algoritma, LoanGuard dapat diintegrasikan secara langsung ke dalam sistem manajemen kredit pemberi pinjaman melalui API, menyediakan platform yang terukur, holistik, kontekstual, dan berbasis hubungan untuk mengevaluasi aplikasi pinjaman dan analisis risiko portofolio.

Pemantauan transaksi otomatis

Pemantauan transaksi otomatis kami jauh lebih unggul daripada proses internal manual dan individual yang biasanya memperlambat pengajuan kredit di seluruh sektor jasa keuangan India.

Foto close up seorang wanita yang sedang berbelanja menggunakan kartu kredit dan smartphone

Penilaian Risiko LoanGuard | Akurasi 98%

Dari pinjaman ritel tanpa jaminan dengan nilai kecil hingga pinjaman UKM atau pinjaman dengan jaminan dengan nilai besar, Loanguard dapat melakukan berbagai layanan penilaian risiko kredit dengan tingkat akurasi 98%.

LoanGuard memungkinkan Pemberi Pinjaman membuat keputusan yang tepat dan lebih cepat dalam memberikan Kredit

Bank dan pemberi pinjaman dihadapkan pada banyak masalah risiko kredit termasuk pencurian identitas, pendapatan yang dilebih-lebihkan, dokumen yang dirusak atau palsu, kurangnya sumber otentik, dan pinjaman ganda. Dan seringkali proses penilaian multi-poin ini dilakukan oleh departemen yang berbeda atau terpisah-pisah.

Dengan menggunakan pemicu berbasis aturan, validasi eksternal dan proses analisis berbasis AI terpadu, LoanGuard menilai laporan pihak ketiga dan dokumen yang dapat dibaca oleh mesin untuk mengeliminasi masalah ini hingga 98% akurat. Solusi real time ini memberikan penilaian digital yang komprehensif terhadap profil, keuangan dan risiko berbasis aset.

LoanGuard beraksi

Mengidentifikasi potensi penipuan, menganalisis keuangan, dan memberikan peringkat tingkat keparahan untuk semua jenis pinjaman

Per 30 Juni 2023

Permohonan Pinjaman yang diproses

2m+

Dokumen yang diperiksa

10m

Halaman yang dianalisis

250m

Jenis dokumen yang berbeda

60+

Pemicu berbasis aturan

600+

Dipercaya oleh bank-bank terkemuka di India

Saat ini digunakan oleh berbagai bank besar dan perusahaan keuangan non-bank di sektor publik dan swasta, kami bermaksud untuk memperluas pasar yang dapat diterapkan di India dengan memasukkan fintech, perusahaan keuangan mikro, bisnis keuangan kecil, bank koperasi, asuransi, dan lembaga pemerintah.

Standar Keamanan Informasi

Pepper Advantage memegang sertifikasi ISO/IEC 27001:2022 di India dan Indonesia, memastikan adanya sistem manajemen keamanan informasi yang kuat.

Bagaimana cara kerjanya

Penilaian risiko menjadi mudah

Memproses semua aplikasi pinjaman Anda untuk evaluasi risiko yang komprehensif.

1

Aplikasi pinjaman

Pemohon mengajukan pinjaman dan memberikan dokumen pendukung.
2

Penentuan Risiko

Pengajuan pinjaman dan dokumen pendukung ditinjau oleh LoanGuard dengan menggunakan teknologi berbasis AI.
3

Analisis Profil

Analisis profil lengkap dan penilaian risiko keuangan dijalankan pada aplikasi pinjaman.
4

Laporan Risiko

Laporan penilaian risiko dibuat dan mencakup serangkaian risiko yang ditemukan dalam pengajuan pinjaman. Ini memberi peringkat dan memprioritaskan risiko tergantung pada tingkat keparahannya.
5

Penilaian Kredit

Penilai kredit atau penjamin kredit sekarang dilengkapi dengan kemampuan untuk mengevaluasi risiko pengajuan kredit berdasarkan intelijen kredit yang disediakan.

Manfaat utama

Akses platform yang terukur untuk mengevaluasi risiko yang melekat pada aplikasi pinjaman, pra-pembayaran. LoanGuard jauh lebih unggul daripada proses internal manual, individual, dan lambat saat ini yang diperlukan untuk menilai dokumentasi yang terkait dengan pengajuan pinjaman.

Dapat diskalakan sesuai permintaan tanpa membutuhkan lebih banyak sumber daya

Analisis laporan bank

Verifikasi keaslian dokumen

Digerakkan oleh algoritme dengan penilaian dan evaluasi digital

Pemeriksaan terstandardisasi di seluruh produk dan geografi

Output yang akurat, terperinci, dan konsisten untuk penilai kredit

Lingkaran umpan balik berkelanjutan yang memperkaya platform secara teratur

Verifikasi silang yang ekstensif terhadap atribut pelamar

LoanGuard membuat penilaian risiko menjadi mudah

Layanan nilai tambah yang tersedia melalui LoanGuard

Selain itu, LoanGuard juga menyediakan layanan tambahan untuk mendukung penjaminan kredit dan mengelola risiko kredit.

Pemantauan Transaksi

Mulai dari pemantauan keuangan dan EMI hingga menganalisis penilaian dan pelaporan di semua produk pinjaman.

Penilaian Risiko Waktu Nyata

Pahami skor risiko pada buku pinjaman Anda saat ini, kategorikan risiko, atau siapkan pemicu peringatan dini.

Verifikasi Aset Fisik

LoanGuard menyediakan layanan verifikasi lapangan dan tele-verifikasi yang menjangkau berbagai kota dan bahasa.

Penandaan Geografis Aset

Untuk memverifikasi agunan atau aset, LoanGuard menyediakan validasi digital, fisik, dan dokumen.

Dapatkan Keuntungan penuh

Saat ini tersedia sebagai solusi mandiri di India dan merupakan bagian dari layanan yang dikelola sepenuhnya oleh Pepper India Resolutions, kami juga telah memulai proses mengintegrasikan platform penilaian kredit AI kami ke dalam platform manajemen kredit kami yang terdepan di industri ini.